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CFP考试短期通关攻略
作者:admin    发布于:2019-05-09 20:02   
摘要:CFP资格考试科目:分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》。CFP考试哪个科目最难呢?按照难度从大到小:投资、综合、保险、、税务,

  CFP资格考试科目:分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》。CFP考试哪个科目最难呢?按照难度从大到小:投资、综合、保险、、税务,下面根据各科的难易程度做一个3个月的学习规划,具体时间作为参考,可根据个人情况稍作调整。

  投资规划为什么说最难呢,主要在于计算,计算题占很大比重,而且一般作为非经济类专业出身的人来说,很多专业名词、专业符号都不明白,加大了理解的难度,不过好在投资计算题题型变化不大,总是那几个步骤,所以只要把特定的题反复做就可以了,熟悉计算过程。那投资规划总共分六个章节,第一章投资理论,这部分是重点,考点多、出题量大,需要多花时间来学习,这部分建议大家拿出6天左右的时间来学习掌握,那这部分主要是需要理解一些数值含义跟计算公式,比如β系数、α系数等,还有资本资产定价模型(CAPM)和单因素及多因素套利定价模型(APT),这两个模型的含义、计算公式以及两种模型的比较需要大家重点掌握,会出比较多的计算题,剩下的像有效市场分类和市场异象以及投资者行为之类的考点,出概念题的几率比较大,需要大家理解着学习。剩下的第二章到第五章,针对比较强,分别介绍了债券、股票、期权和期货,这几章都是大约十几个考点,出题占比大约在每章13题左右,也就是大约1~2个考点会出1道题,需要大家掌握每个投资品种的定义及基本的计算公式,记住公式直接套用做题就可以了,那这部分建议大家拿出9天的时间来消化掌握。最后一章,共涉及大宗商品、房地产、收藏品、海外投资、金融工程和风险管理六个部分,因为每个部分所涉及的知识点不多,所以统一合并到一个章节了,那剩下的4天左右时间就来学习这一章节,这部分总共26个考点,考试出题能在20题左右,概念题占较大的比重,计算题相对少一些,所以只要大家根据中老师的讲解来学习,这部分应该是没什么大问题的。

  综合案例是一个综合的考察,大家认为难,主要是在于以案例的形式出现,一下子给出全部的信息,由于信息量太大让大家在读题的时候就懵了,不知道从何下手,但好在这一章节题型比较固定,考点也相对有限,主要考察大家的一个综合分析能力,所以需要大家多做题,找到适合自己的思路。那既然是综合考察,所以需要大家对于基础知识掌握的要很牢,因此这一门总共分为七个章节,第一个章节就是针对学习方法做了一个介绍,然后从第二章到第六章,都是对AFP基础知识以及剩下四科的复习回顾,最后一章,是生涯仿真表与综合案例分析,前面的基础知识回顾,如果大家本身基础比较好,可以适当加快学习速度,建议每一个章节的复习时间不要超过2天,尽量保持在1.5天复习完一章,后面的案例分析需要多点时间,那剩下的10天左右的时间就全力攻克案例分析,主要是通过多做题来总结自己的做题思路,考试一般会出三到四个案例,每个案例大约有15~20个选择题,每个案例的题型基本是固定的,就是需要大家细心读题,加上牢固的基础知识打底,通过也就没那么难了。

  保险规划这一门,看上去简单,但其实比想象中难一点点,保险细节很多,讲究很多,而且需要大家理解记忆的东西比较多,所以需要大家学习的时候要细心认真。那这部分呢,我们总共有六个章节,每个章节的考点也差不了太多,所以建议大家每个章节的学习时间,不要超过3天,尤其是第二章和第九章,考点相对少,最好1~1.5天之内学习完成。考试会出75道题,那大约有10道题左右的计算题,计算题呢比其他科目要相对简单一些,对于不擅长计算的学员来说,简直就是福音。既然理解的地方比较多,就需要大家跟着中老师的讲解一步步来学习,碰到简单的,就可以尽量加快学习的速度,难一点的可以多听几遍讲解,同样都是学一章讲义配合做一章习题巩固,这样可以加强知识点的记忆,最后通过考前押题来做总的考察。

  员工与退休规划相对简单些,不过考的计算题也很多。考试总共45道题,90分钟,概念题和计算题大约各占一半,总共43个考点,31个考点都在员工里面,需要大家重点学习员工这部分。那这部分建议大家需要拿出9天左右的时间来学习,剩下的12个考点都属于退休规划,那建议大家5天之内学完。这一科目,货币时间价值要理解的透彻,平时多练习货币时间价值的题目,要熟练。这部分还有一些公式,需要大家记住的,像基本养老金公式,咱AFP里面都学习过了,应该比较简单了,还有一些缴费比例啦,都需要大家掌握的。总之这部分讲义相对简单,需要多做题来巩固的。

  税务算是这五门当中最简单的一门,为什么觉得税务最简单,因为虽然记忆的东西多,但思辨的少,只要记忆就行了。把税务应纳税所得额、税率、特殊规定列一张表,比较着记忆,清楚且不容混。那我们讲义呢将这部分分为四个章节,第一个章节是最重要的,中国税制概述及具体税种筹划,这部分34各考点,总共考试能出19道题左右,考试总共45题,因此可以看出这部分的重要,需要大家跟着老师的课程多花点时间来学习理解,这部分建议大家花时间来学习,剩下的三个章节,建议大家每章节的学习时间最好不超过3天,尤其最后两章,出题的占比较小,最好保证2天之内就完成。那这一门公式特别多,就需要大家把公式记住,题目中直接套用公式就可以计算出结果的。

  最后,这五门课程,都建议大家先配合学讲义,然后学一章讲义跟着做一章习题巩固,最后都学完后,在习题集后面都有考前押题的,最后通过考前押题来总的检查自己的掌握程度,综合的查漏补缺,回顾错题的知识点即可,一般押题每一门花1~2间来完成。那学习时间呢,每天必须要保证至少2小时,周六周天休息,每天至少保证5个小时的学习时间,只有系统的学习方法加上大家刻苦努力的学习,才能完美通关。

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